I tuoiinvestimenti,finalmente comprensibili.
Una consulenza finanziaria chiara e costruita su ciò che conta per te.
Ti aiuto a capire cosa hai davvero in portafoglio, quanto ti rende, quanto ti costa e cosa vale la pena rivedere per allinearlo ai tuoi obiettivi.
Una persona, non un algoritmo.
Inizia il tuo percorso d'investimento.
Dai i numeri ai tuoi obiettivi: pianifica ogni tua esigenza finanziaria.
Il problema non sei tu. Scopriamo insieme cosa hai realmente in portafoglio.
Dalla mia esperienza ho notato che in molti hanno investimenti che non capiscono, a costi che non conoscono. È il momento di fare chiarezza.
il costo stimato medio annuo di un fondo comune in Italia, tra TER, oneri di ingresso, di uscita e di retrocessioni.
Fino a metà del guadagno di un fondo può essere assorbita dai costi. I costi sono certi; i rendimenti no.
italiani ritengono complessa la gestione delle proprie finanze personali.
Fonte: Rapporto Consob 2022 sulle scelte di investimento delle famiglie italiane (via ANSA)
Quattro modi per lavorare insieme.
Investire richiede metodo, non impulsi.
Guarda il video che guida la mia filosofia.
Fonte: Vanguard — “Persist when others quit”
Tre persone. Tre piani su misura.
Tre situazioni tipiche che mi capita di incontrare.
Marco, 38
dipendente nel settore tech
- Situazione
- Ha risparmi investiti in prodotti della sua banca di cui non conosce bene i costi, e un obiettivo di liquidità a 5 anni per l'acconto di una casa.
- Tipo di percorso
- Analisi informativa dei costi e della coerenza tra orizzonte e strumenti, e — se decide di avviare un rapporto di consulenza — definizione di un piano che separi la parte da tenere liquida da quella destinata ad investimenti finanziari per una crescita di lungo periodo.
Giulia e Andrea, 55
coppia con due figli all'università
- Situazione
- Patrimonio frammentato su più banche e prodotti, nessuna posizione previdenziale strutturata, desiderio di semplificare anche in vista della pensione.
- Tipo di percorso
- Mappatura della situazione, analisi dei costi e delle sovrapposizioni, e valutazione — in sede di consulenza — di come consolidare e impostare la previdenza integrativa.
Stefano, 58
imprenditore dopo la vendita dell'azienda
- Situazione
- Forte concentrazione su liquidità e immobili, timore di muoversi sui mercati.
- Tipo di percorso
- Analisi dell'esposizione attuale e, nell'ambito di un rapporto di consulenza, costruzione graduale di un'allocazione più diversificata coerente con i suoi obiettivi e il suo profilo di rischio.
Esempi illustrativi costruiti su situazioni ricorrenti, non riferiti a clienti specifici. Non costituiscono raccomandazioni di investimento, né garanzia di risultati.
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Prima di scegliere un consulente finanziario: risposte oneste alle domande più frequenti.
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